「投資」という言葉に、あなたはどんなイメージを持っていますか？難しそう、リスクが高そう、お金持ちの遊びなど、様々な先入観があるかもしれません。
しかし、現代社会において投資は、将来の経済的安定を確保するための重要なツールとなっています。低金利時代が続く中、預金だけでは資産を増やすことが難しくなっているのです。
では、投資を始めるにはどうすればいいのでしょうか？どんな勉強方法があり、何に注意すべきなのでしょうか？
本記事では、投資初心者のための6つの勉強方法を紹介します。さらに、効果的に学ぶためのコツや、陥りがちな落とし穴についても解説します。
これらの知識を身につけることで、あなたも自信を持って投資の世界に踏み出すことができるでしょう。
正しい投資のノウハウが学べる
投資の勉強方法6選
投資の勉強には様々な方法がありますが、ここでは初心者におすすめの6つの方法を紹介します。
- 初心者向けの本で勉強する
- Youtubeでお金・投資系のチャンネルを見る
- バフェッサの無料投資動画で概要を掴む
- 投資のセミナーに参加する
- 投資のアプリで勉強する
- 実際に少額から買ってみる
それぞれの特徴を理解し、自分に合った方法を選んでみましょう。
①初心者向けの本で勉強する
投資初心者にとって、本は基礎知識を体系的に学ぶのに適した方法です。初心者向けの投資本は、専門用語を避けて分かりやすく解説されているものが多く、自分のペースで繰り返し読むことができます。
例えば、「マンガでわかる最強の株入門」や「今さら聞けない投資の超基本」などは、イラストや図表を多用し、初心者でも理解しやすい内容です。
また、「お金をとことん増やしたい人のための「資産運用」超入門」のような対話形式の本は、読者が抱きやすい疑問に答える形で進むため、親しみやすいでしょう。
本を選ぶ際は、自分の知識レベルや興味に合ったものを選ぶことが大切です。書店で実際に手に取って内容を確認したり、オンラインの書評を参考にしたりして、自分に合った一冊を見つけましょう。
筆者が直近で読んだ・聴いたおすすめの本は次の2冊
- 年間100万円の配当金が入ってくる最高の株式投資
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②Youtubeでお金・投資系のチャンネルを見る
YouTubeは、投資の勉強に適した現代的な方法の一つです。視覚的に情報を得られるため、文字だけの学習よりも理解しやすく、記憶に残りやすいという特徴があります。
例えば、「高橋ダン」や「Zeppy投資ちゃんねる」、「後藤達也・経済チャンネル」などは、初心者向けの内容から専門的な話題まで幅広く取り扱っています。
また、「バンクアカデミー」のようなアニメーション動画を使用したチャンネルは、複雑な概念を視覚的に理解するのに役立つでしょう。
ただし、YouTubeの情報は玉石混交なので、信頼性の高いチャンネルを選ぶことが重要です。
公式チャンネルや実績のある投資家の動画を中心に視聴し、複数のチャンネルを比較しながら学ぶことをおすすめします。1つのチャンネルに依存せず、興味のあるものを片っ端から見るくらいでいいと思います。
③バフェッサの無料投資動画で概要を掴む
バフェッサは、日本一の投資学校GFS（Global Financial School）が運営するオンラインの投資塾です。
初心者向けに120分程度の無料動画講座を提供しており、投資の基礎知識から実践的なアドバイスまで幅広く学ぶことができます。例えば、以下のような内容があります。
- 月2万円で5,000万〜1億円を作る方法
- 新NISAでおすすめの株・証券会社
- 投資で失敗する人の共通点
バフェッサの特徴は、単なる一般論だけでなく、リアルタイムな時事ネタも取り入れている点です。
これにより、現在の経済状況や投資環境についても学ぶことができます。
また、動画を全編視聴した人には追加の特典が用意されていることもあり、効率的に投資の概要を掴むことができます。
メールアドレスと電話番号を登録するだけで無料で視聴できるため、投資の勉強を始めたい初心者にとっては、低リスクで高リターンな学習方法といえるでしょう。
↑動画を見た人の口コミも掲載されています
④投資のセミナーに参加する
投資セミナーは、初心者が体系的に学べる場として非常に有効です。
セミナーでは、専門家が投資の基礎知識や実践的なノウハウを直接教えてくれるため、独学では得られない深い理解を得ることができます。
例えば、「ファイナンシャルアカデミー」や「マネイロ」などの無料セミナーは、株式投資やNISA、iDeCoなど幅広いテーマを扱っており、初心者でも気軽に参加可能です。
また、オンラインセミナーも増えており、自宅でリラックスしながら学べる点も魅力。ただし、セミナーの内容を最大限活用するためには事前準備が重要です。自分の投資目的や疑問点を整理しておくことで、講義内容をより効率的に吸収できます。
一方で、高額な有料セミナーには注意が必要です。「短期間で大きな利益が出る」といった過剰な宣伝には慎重になりましょう。信頼性の高い主催者を選び、費用対効果を考えて参加することが大切です。
⑤投資のアプリで勉強する
スマートフォンアプリは、初心者が手軽に投資の勉強を始めるための便利なツールです。
例えば、「楽天証券 iSPEED」や「SBI証券 簡単積立アプリ」では、日本株や米国株の取引だけでなく、株価情報やチャート分析も簡単に行えます。また、個人的には「moomoo証券アプリ」がおすすめです。
moomoo証券のアプリは、豊富な機能と使いやすさで評価が高く、投資初心者から上級者まで幅広く利用されています。具体的な特徴は以下の通りです。
- 無料でダウンロードして使える
- マーケット情報や各銘柄のチャート、ニュース配信など、様々な情報を無料でチェックできます。
- 豊富な投資情報
- リアルタイムマーケット情報、金融ニュース、板情報（米国株のみ）、銘柄ランキングなど、幅広い情報が得られます。
- 機関投資家や著名な投資家の取引情報
- プロの投資家の動向を学ぶことができます。
- 投資初心者向けコンテンツ
- 基礎知識をまとめたコンテンツが充実しています3。
moomooアプリは、証券口座を開設しなくても豊富な投資情報や分析ツールが使えるのが特徴。また、チャート表示を細かく設定できるなど、カスタマイズ性も高いです。
投資の勉強を始めたい方や、より深い分析ツールを求める方にとって、moomoo証券のアプリは非常に有用なツールとなるでしょう。
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⑥実際に少額から買ってみる
投資の最初の一歩として、少額から実際に取引を始めることは非常に効果的。
例えば、「100円から始められる積立投資」や「1株単位で購入可能なミニ株」は、初心者でも無理なく挑戦できる方法です。少額投資はリスクが低いため、大きな損失を回避しながら市場の動きを体感できます。
また、「ドル・コスト平均法」を活用すれば、市場価格の変動リスクを抑えつつ継続的に資産形成が可能です。高値では少なく買い、安値では多く買う仕組みで平均取得価格を抑えることができます。
さらに、ポイント投資など現金不要で始められる方法もあり、楽天ポイントやTポイントなどを活用すれば、お金を使わずに投資体験が可能です。
ただし、小額とはいえ実際のお金が関わるため、自分の予算内で無理なく進めることが大切です。少額から始めて経験を積みながら、自分に合った投資スタイルを見つけていきましょう。
何から始めればいいか迷う方へ｜まずは無料動画でOK
投資の世界に足を踏み入れようとしている方にとって、何から始めればいいのか迷うのは当然のことです。
しかし、心配する必要はありません。まずは無料で視聴できるYouTube動画やバフェッサなど投資動画から始めてみてはいかがでしょうか。
YouTubeには投資に関する豊富な情報が無料で公開されており、初心者にも分かりやすい内容のチャンネルが数多く存在します。
例えば、「リベラルアーツ大学」や「バンクアカデミー」といったチャンネルでは、投資の基礎知識を分かりやすく解説。専門用語をあまり使わず、初心者の目線に立った説明をしているため、気軽に学び始めることができます。
YouTubeで投資を学ぶメリットは、時間や場所を選ばず、自分のペースで学習できることです。通勤時間や休憩時間を利用して少しずつ知識を増やしていくことができます。
また、興味のあるトピックをピンポイントで選んで視聴できるため、効率的に学習を進められます。
ただし、YouTubeの情報をすべて鵜呑みにするのは危険です。信頼できる情報源かどうかを見極める必要があります。
まずは著名なインフルエンサーや公式チャンネルの動画から始め、徐々に知識を広げていくのがよいでしょう。
投資の勉強を始める際は、焦らず少しずつ進めることが大切です。無料動画で基礎を学んだ後、書籍やセミナーなど他の学習方法も組み合わせて、段階的に知識を深めていくことをおすすめします。
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投資の勉強をする際のポイント
投資の勉強を効果的に進めるためには、以下の5つのポイントを押さえることが重要です。
- 投資の必要性を学ぶ
- 投資のリスクを学ぶ
- 目標を叶える投資スタイルを学ぶ
- 証券口座の作り方・購入方法を学ぶ
- 投資先の選定方法を学ぶ
これらを順に学んでいくことで、投資に関する理解を深め、自信を持って投資を始めることができるでしょう。
投資の必要性を学ぶ
投資の必要性を理解することは、勉強を始める上で重要な第一歩です。
現代の日本では、低金利が長期化し、預金だけでは資産が増えにくい状況が続いています。
また、少子高齢化による社会保障制度の変化や、将来の年金受給額の不確実性も懸念されています。
このような環境下では、自ら資産形成に取り組む必要性が高まっています。投資は、インフレーションによる貨幣価値の低下に対抗し、将来の生活を守るための有効な手段となるでしょう。
インフレ状態とは、モノやサービスの値上がりによって、お金の価値が相対的に下がること。
例えば、結婚、子育て、住宅購入、老後の生活など、人生の重要なイベントに備えるためには、計画的な資産形成が欠かせません。投資を通じて資産を増やすことで、ライフイベントの目標達成の可能性を高めることができます。
さらに、投資は単なる資産増加だけでなく、経済や企業活動への参加を通じて社会貢献にもつながります。
投資の必要性を理解することで、自身の将来設計と社会への貢献を両立させる視点を持つことができるでしょう。
投資のリスクを学ぶ
投資にはリターンとともにリスクが伴うことを理解することが重要です。
主なリスクには、株価変動リスク、金利変動リスク、為替変動リスク、信用リスクなどがあります。これらのリスクは投資商品によって異なるため、各商品の特性を把握することが大切です。
| 各リスク | 例 |
|---|---|
| 価格変動リスク | ある企業の業績が悪化すると、その企業の株価が下落する |
| 金利変動リスク | 金利が上昇すると債券は下落、金利が下落すると債券は上昇する |
| 為替変動リスク | 1ドル＝100円で米ドル資産を購入し、その後1ドル＝90円となった場合、円換算での価値は減少する |
| 信用リスク | 企業が倒産した場合、その企業の発行した債券の価値が大きく下落。最悪の場合、無価値になる |
例えば、株式投資では企業業績や市場動向により株価が変動するリスクがあります。一方、債券投資では金利の変動により債券価格が変動するリスクがあります。
外国株式や外国債券に投資する場合は、為替レートの変動によるリスクも考えなければいけません。
リスクを完全に避けることはできませんが、分散投資によってリスクを軽減することは可能です。異なる資産クラスや地域に分散投資することで、一つの投資先の悪化が全体の運用成果に与える影響を抑えることができます。
また、長期投資を心がけることで、短期的な市場変動の影響を緩和することもできます。
リスクを正しく理解し、自分のリスク許容度に合わせた投資戦略を立てることが、成功する投資の鍵となります。
投資を始める前に、自分がどの程度のリスクを受け入れられるかを慎重に考え、それに基づいて投資計画を立てることが重要です。
目標を叶える投資スタイルを学ぶ
投資の目標は人それぞれ異なります。短期的な利益を求める人もいれば、長期的な資産形成を目指す人もいます。自分の目標に合った投資スタイルを選ぶことが、成功への近道となるでしょう。
長期的な資産形成を目指す場合は、インデックス投資や積立投資がおおむね最適です。市場全体の成長を取り込みつつ、コストを抑えることができます。
例えば、つみたてNISAを利用して、毎月一定額を投資信託に積み立てる方法があります。また、Fundsという固定利回り投資で、ほったらかして運用をするのもおすすめです。株式投資にハードルを感じている方に適しているでしょう。
一方、より積極的なリターンを求める場合は、個別株式への投資やアクティブ運用の投資信託を選択することもできます。筆者は、まだ30代前半というのもあり積極的にリスクを取って、個別株への比重が多いです。
ただし、リスクも高くなるため、十分な知識と経験が必要とされています。
また、ESG投資のように、社会的責任を考慮した投資スタイルを選ぶこともできます。これは、環境（E）、社会（S）、ガバナンス（G）の観点から企業を評価し、投資先を選定する方法です。
重要なのは、自分の価値観や生活スタイル、リスク許容度に合わせて投資スタイルを選ぶこと。
定期的に自分の目標と投資スタイルを見直し、必要に応じて調整することも大切です。
証券口座の作り方・購入方法を学ぶ
投資を始めるための証券口座開設と投資の流れを以下のステップで説明します。
- 証券口座の開設
- スマートフォンやパソコンから、主要なネット証券会社のウェブサイトにアクセス
- 口座開設の申し込みフォームに必要事項を入力
- 必要書類の準備
- 本人確認書類（運転免許証やマイナンバーカードなど）を用意
- 銀行口座の情報を確認
- 投資家情報の提供
- 投資経験や資産状況などの質問に回答（投資家保護のため）
- 口座開設の完了
- 証券会社による審査と承認
- 資金の入金
- 銀行口座から証券口座に資金を移動
- 投資商品の購入
- 証券会社のウェブサイトやアプリで購入手続きを行う
- 株式の場合：銘柄コードや企業名を入力し、購入株数と価格を指定
- 投資信託の場合：商品を選択し、購入金額を入力
- 積立投資の設定も可能
- 投資状況の確認
- 保有証券の価格変動や配当金の受け取りなどを定期的にチェック
初めは少額から投資を始め、徐々に経験を積みながら慣れていくことが重要です。証券会社のウェブサイトやアプリを活用して、自分のペースで投資を進めていきましょう。
投資先の選定方法を学ぶ
投資先の選定は、投資成功の鍵を握る重要なプロセスです。初心者の場合、まずは安定性の高い大型株や、分散投資ができる投資信託から始めるのがおすすめ。
株式投資の場合、企業の財務状況や成長性、業界動向などを分析することが重要です。具体的には、PER（株価収益率）やPBR（株価純資産倍率）などの指標を活用します。
また、配当利回りも重要な選定基準の一つです。安定した配当を出している企業は、長期投資に適しています。投資信託を選ぶ際は、運用方針や過去の運用実績、信託報酬（手数料）などを比較します。
インデックスファンドは、市場全体の動きに連動するため、初心者にも扱いやすい商品です。一方、アクティブファンドは、運用者の判断で銘柄を選別するため、より高いリターンを狙えますが、リスクも高くなります。
重要なのは、一つの基準だけでなく、複数の観点から総合的に判断することです。
また、定期的に投資先を見直し、必要に応じてポートフォリオを調整することも大切です。投資先の選定は、継続的な学習と経験を通じて、徐々にスキルを磨いていくプロセスだと考えましょう。
投資の勉強をする際の注意点
投資の勉強を効果的に進めるためには、以下の3つの点に注意しましょう。
- 知識と実践を同時進行で行う
- 今のレベルで理解できる勉強法を選ぶ
- メモ帳にアウトプットしながら学ぶ
これらのポイントを意識することで、より深い理解と実践的なスキルを身につけることができます。
知識と実践を同時進行で行う
投資の勉強において、理論と実践のバランスを取ることは非常に重要です。知識だけを詰め込んでも、実際の市場での動きを理解することは難しいでしょう。
一方で、知識不足のまま実践に飛び込むのも危険。効果的な学習方法として、以下のようなアプローチがおすすめです。
- 基礎知識を学びながら、少額から実際の投資を始める
- 投資シミュレーションゲームを利用して、楽しみながら学ぶ
- 日々の経済ニュースを追いかけ、学んだ知識と結びつける
例えば、株式投資の基礎を学んだ後、実際に少額（1万円程度）から投資を始めてみましょう。
この経験を通じて、株価の変動や配当金の受け取りなど、実際の投資の流れを体感できます。同時に、投資に関する書籍やオンライン講座で知識を深めていくことで、理論と実践のバランスが取れた学習が可能です。
知識と実践を同時進行で行うことで、投資に対する理解が深まり、自信を持って投資判断ができるようになるでしょう。
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今のレベルで理解できる勉強法を選ぶ
投資の勉強を始める際、自分のレベルに合った学習方法を選ぶことが重要です。
初心者が高度な専門書から始めると、挫折する可能性が高くなります。筆者も当時は息こんで色々と本を購入しましたが、全くわかりませんでした。
逆に、ある程度知識がある人が初心者向けの内容ばかり学んでいても、効率的な学習にはなりません。以下のように、自分のレベルに合わせた学習方法を選びましょう。
- 完全な初心者
- 投資の基礎を解説したYouTube動画
- 初心者向けの投資入門書
- 証券会社が提供する無料のオンラインセミナー
- 基礎知識がある程度ある人
- 特定の投資手法に特化した書籍
- 投資分析ツールの使い方を学ぶオンライン講座
- 経済ニュースの分析と投資判断の練習
- 中級者以上
- 専門的な投資理論や統計学の学習
- プロの投資家のセミナーや講演会への参加
- 海外の投資情報の研究
自分のレベルに合った学習方法を選ぶことで、無理なく効果的に知識を吸収できます。
また、定期的に自分の理解度を確認し、必要に応じて学習方法を調整することも大切です。
メモ帳にアウトプットしながら学ぶ
投資の勉強をする際、単に情報を読んだり聞いたりするだけでなく、積極的にアウトプットすることが重要です。
メモ帳にアウトプットしながら学ぶことで、理解度が深まり、記憶の定着も促進されます。
- キーワードと定義のリスト作成
新しい用語や概念を学んだら、すぐにメモ帳に書き出し、自分の言葉で説明を加えます。 - 学習内容の要約
本や動画で学んだ内容を、短く簡潔にまとめます。これにより、重要なポイントを整理できます。 - 疑問点や気づきのメモ
学習中に浮かんだ疑問や気づきを記録します。後で調べたり、深く考察したりする際に役立ちます。 - 投資アイデアのスケッチ
学んだ知識を基に、具体的な投資アイデアをメモします。これにより、理論と実践のつながりを意識できます。 - 定期的な振り返り
メモを定期的に見直し、理解度を確認します。必要に応じて追記や修正を行います。
メモ帳にアウトプットすることで、受動的な学習から能動的な学習へと転換できます。
また、自分の言葉で説明することで、理解が不十分な点も明確になります。デジタルツールを使用してもよいですが、手書きのメモは脳の活性化に効果的です。
投資の勉強方法に関するよくある質問
投資を始めようとする人々が抱く疑問について、以下で詳しく解説します。これらの質問に答えることで、投資の勉強に対する正しい理解を深めることができるでしょう。
- 投資は勉強すれば勝てるの？
- 株の勉強は意味ないって聞くけどほんと？
- チャート分析もできないとまずい？
投資は勉強すれば勝てるの？
投資において、勉強は非常に重要ですが、勉強だけで必ず勝てるわけではありません。
投資は「未来を予測する行為」であり、100%確実な予測は不可能です。しかし、勉強することで勝つ確率を高めることはできます。
勉強を通じて、投資の基本的な仕組み、リスク管理、市場分析の方法などを学ぶことで、より賢明な投資判断ができるようになります。また、投資に関する知識を深めることで、無知による大きな損失を避けることができるでしょう。
重要なのは、理論だけでなく実践的な経験を積むこと。
少額から始めて、実際の市場の動きを体感しながら学ぶことが効果的です。また、継続的に学習してください。
市場環境は常に変化しているため、最新の情報や分析手法を常にアップデートする必要があります。
株の勉強は意味ないって聞くけどほんと？
「株の勉強は意味がない」という意見を聞くことがありますが、これは誤解です。適切な方法で勉強することには大きな意味があります。
株の勉強が意味ないと言われる理由の一つは、知識を詰め込むだけの勉強方法です。単に本を読んだり、複雑な理論を暗記したりするだけでは、実際の投資判断に活かすことは難しいでしょう。
しかし、正しい勉強方法を選べば、長期的に投資利益を出しやすくなります。例えば、株式市場の仕組みを理解し、企業分析の方法を学び、リスク管理の技術を身につけることは非常に重要です。
また、勉強と実践を並行して行うことも効果的です。少額から実際に投資を始め、その経験を通じて学んだ知識を深めていくことで、より実践的なスキルを身につけることができます。
チャート分析もできないとまずい？
チャート分析は投資の一つの重要なツールですが、これだけができればよいというわけではありません。チャート分析は株価の過去の動きから将来の値動きを予測する方法で、テクニカル分析とも呼ばれます。
チャート分析の利点は、価格や出来高の動きを視覚的に捉えられることです。これにより、株価のトレンドや転換点を把握しやすくなります。また、多くの投資家がチャートを参考にしているため、その動きが株価に影響を与えることもあります。
しかし、チャート分析だけに頼るのは危険です。
企業の業績や経済状況などのファンダメンタルズ分析も併せて行うことが重要です。
また、チャート分析にも様々な手法があり、銘柄によって相性の良い手法が異なることもあります。
初心者の段階では、基本的なチャートの見方を学びつつ、他の分析方法も併せて学ぶことをお勧めします。投資の成功には、総合的な判断力が必要だということを忘れないでください。
まとめ
本記事では、投資初心者のための6つの勉強方法と、学ぶ際のコツ、注意点について解説しました。
投資の勉強は、単に知識を詰め込むだけでなく、実践と組み合わせることが重要です。初心者向けの本やYouTube動画から始め、徐々にセミナーや実践的なアプリの利用へと進んでいくことをおすすめします。
また、投資の勉強を進める際は、自分のレベルに合った方法を選び、知識と実践を同時に進めることが効果的です。メモを取りながら学ぶことで、理解度を深めることもできるでしょう。
投資は必ずしも勉強すれば勝てるわけではありませんが、正しい知識を身につけることで、より賢明な判断ができるようになります。チャート分析などの特定のスキルにこだわりすぎず、総合的な判断力を養うことが大切です。
投資の世界は広く、学ぶべきことは多いですが、一歩ずつ着実に進んでいけば、必ず成長を実感できるはずです。
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